揚(yáng)子晚報(bào)網(wǎng)5月29日訊(記者 范曉林)江蘇證監(jiān)局官網(wǎng)近日披露的一則行政處罰信息顯示，昆山農(nóng)商行因制度建設(shè)及執(zhí)行、內(nèi)部控制、系統(tǒng)建設(shè)、考核機(jī)制四方面存在違規(guī)行為，被采取暫停接受新投資人開(kāi)立交易賬戶申請(qǐng)六個(gè)月的行政監(jiān)管措施。
【資料圖】
罰單顯示，本次昆山農(nóng)商行共涉及四個(gè)方面的違規(guī)行為。
江蘇證監(jiān)局官網(wǎng)
制度建設(shè)及執(zhí)行方面，未按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則，建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，完善內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。
內(nèi)部控制方面，一是合規(guī)風(fēng)控人員未對(duì)基金宣傳推介材料和新銷售產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)方案等進(jìn)行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見(jiàn)；年度監(jiān)察稽核報(bào)告存在缺失的情況。二是未設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)或者專門小組，對(duì)銷售產(chǎn)品準(zhǔn)入實(shí)行集中統(tǒng)一管理。
系統(tǒng)建設(shè)方面，未采取有效手段確保基金銷售信息管理平臺(tái)的安全和高效運(yùn)行，對(duì)于自身原有的基金銷售系統(tǒng)，存在開(kāi)發(fā)升級(jí)不及時(shí)的情況。
考核機(jī)制方面，對(duì)于基金銷售的考核以考核基金銷量為主，考核維度較為單一，未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長(zhǎng)期投資收益等納入考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。
江蘇證監(jiān)局指出，根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條、第五十四條的規(guī)定，現(xiàn)對(duì)昆山農(nóng)商行采取暫停接受新投資人開(kāi)立交易賬戶申請(qǐng)六個(gè)月的行政監(jiān)管措施。暫停業(yè)務(wù)期間，該行應(yīng)依法穩(wěn)妥服務(wù)好存量客戶。
就在本月，除昆山農(nóng)商行外，中信銀行昆明分行、晉商銀行也因基金代銷方面存在違規(guī)行為，被給予監(jiān)管措施。其中5月19日，云南證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于對(duì)中信銀行股份有限公司昆明分行采取責(zé)令改正措施的決定》稱，中信銀行昆明分行存在四項(xiàng)違規(guī)行為。一是部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。零售銀行部（負(fù)責(zé)基金銷售）部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理人員未取得基金從業(yè)資格。二是中信銀行昆明分行由總部統(tǒng)一執(zhí)行代銷基金業(yè)務(wù)年度監(jiān)察稽核工作，但總部2020年度、2021年度個(gè)人代銷基金業(yè)務(wù)監(jiān)察稽核報(bào)告未見(jiàn)審核、發(fā)文留痕。三是2022年上半年代銷產(chǎn)品銷售自查報(bào)告包含投資者適當(dāng)性內(nèi)容，但未見(jiàn)審核、發(fā)文留痕。四是基金銷售業(yè)務(wù)反洗錢工作制度和相關(guān)落實(shí)情況未向云南證監(jiān)局報(bào)備。
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，今年已有10余家銀行因基金銷售業(yè)務(wù)存在違規(guī)行為被監(jiān)管部門責(zé)令改正，涉及昆侖銀行、廈門銀行、重慶農(nóng)商行、光大銀行長(zhǎng)春分行等。
校對(duì) 王菲
