據(jù)證監(jiān)會(huì)3月25日消息，近日，證監(jiān)會(huì)依法撤銷上海證華證券投資咨詢顧問有限公司(原名上海新蘭德證券投資咨詢顧問有限公司，下簡(jiǎn)稱“上海新蘭德”)和上海森洋投資咨詢有限公司（下簡(jiǎn)稱“上海森洋”）的證券投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)許可。
兩家機(jī)構(gòu)的違法事實(shí)包括：提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；向投資人承諾收益等。上述兩家機(jī)構(gòu)的違法行為嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序，社會(huì)影響特別惡劣，相關(guān)人員已構(gòu)成詐騙罪，依法承擔(dān)刑事責(zé)任。
3月21日，同樣因在開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)過程中存在違規(guī)行為，和訊信息科技有限公司被北京證監(jiān)局采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施。
虛假宣傳、承諾收益?“100萬(wàn)直接賺30萬(wàn)”
證監(jiān)會(huì)同時(shí)公布了對(duì)兩家機(jī)構(gòu)的行政處罰決定書。上海新蘭德的違法事實(shí)包括未按照規(guī)定保存有關(guān)文件和資料，提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息，向投資人承諾收益，未按照規(guī)定提出業(yè)務(wù)場(chǎng)所及有從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員變更報(bào)告、辦理變更手續(xù)，未取得從業(yè)資格人員從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。
在營(yíng)銷過程中，上海新蘭德提供給客戶使用的手機(jī)應(yīng)用上宣傳投資顧問周某是“劍橋大學(xué)及牛津大學(xué)的公派碩士”“北京大學(xué)的金融碩士”“清華大學(xué)的特聘講師”“曾在國(guó)內(nèi)著名基金公司執(zhí)業(yè)”“2011年創(chuàng)造7倍年化收益”“年化收益從未低于50%”。上述宣傳與事實(shí)不符。
與此同時(shí)，曹某超、曹某英、王某弟、羅某等人于2015年11月至2019年8月負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)上海新蘭德安徽分公司期間，該公司通過向客戶夸大宣傳公司“首席老師”“核心團(tuán)隊(duì)”實(shí)力、誘騙客戶加入“核心QQ群”、虛構(gòu)與私募等機(jī)構(gòu)合作拉升股票的計(jì)劃等手段，騙取客戶信任，共向805名客戶收取了服務(wù)費(fèi)用。
上海新蘭德部分員工在營(yíng)銷及服務(wù)過程中使用承諾收益的話術(shù)，如“股票已確定，參加你就能賺錢”“1000塊跟我們老師操作1個(gè)月初步15%以上”“如果您跟上賺到了，100萬(wàn)直接賺30萬(wàn)，50萬(wàn)直接賺15萬(wàn)”“預(yù)期收益28%”等。
然而，事實(shí)上其部分員工并未取得從業(yè)資格人員從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。上海新蘭德員工朱某剛、趙某、李某未取得證券投資咨詢從業(yè)資格，但是在展業(yè)過程中提供了“可以減倉(cāng)做t”“想買可以試試，應(yīng)該虧不了”“現(xiàn)在就可以輕倉(cāng)”等具體投資建議。
證監(jiān)會(huì)指出，上海新蘭德的上述違法行為嚴(yán)重破壞行業(yè)規(guī)則、擾亂市場(chǎng)秩序，致使廣大投資者遭受巨大經(jīng)濟(jì)損失，社會(huì)影響特別惡劣。2020年11月，浙江省紹興市中級(jí)人民法院判決認(rèn)定時(shí)任上海新蘭德法定代表人、總經(jīng)理曹某超及安徽分公司負(fù)責(zé)人曹某英、王某弟、羅某等四人構(gòu)成詐騙罪，依法承擔(dān)刑事責(zé)任。
當(dāng)事人申辯稱，法院已判處曹某超等人犯詐騙罪，曹某超等人的行為是個(gè)人行為，不能等同于公司行為。證監(jiān)會(huì)認(rèn)為，刑事判決認(rèn)定曹某超等人犯詐騙罪，與證監(jiān)會(huì)認(rèn)定上海新蘭德存在行政違法行為并不沖突。曹某超時(shí)任上海新蘭德法定代表人、總經(jīng)理，曹某英、王某弟、羅某均為上海新蘭德公司安徽分公司相關(guān)責(zé)任人員。上述人員在經(jīng)營(yíng)安徽分公司期間，以上海新蘭德名義對(duì)外活動(dòng)，服務(wù)費(fèi)用由上海新蘭德統(tǒng)一收取，相關(guān)員工在工作場(chǎng)所、工作時(shí)間向上海新蘭德的客戶提供服務(wù)，組織行為特征明顯，認(rèn)定其在開展業(yè)務(wù)過程中的行政違法行為屬于公司行為，并無(wú)不妥。
最終證監(jiān)會(huì)決定，撤銷該公司的證券服務(wù)業(yè)務(wù)許可，并處以30萬(wàn)元罰款。
向超3000名客戶收取咨詢服務(wù)費(fèi)?“三天內(nèi)做個(gè)10%一點(diǎn)問題都沒有”
上海森洋的違法行為與上海新蘭德類似。2017年3月至2018年5月，上海森洋招聘大量人員，虛構(gòu)事實(shí)進(jìn)行宣傳和展業(yè)，吸引客戶繳費(fèi)，共向3034名客戶收取了咨詢服務(wù)費(fèi)。其主要行為方式包括：提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息，向投資人承諾收益。
根據(jù)證監(jiān)會(huì)行政處罰決定書信息，上海森洋通過各種方式夸大、虛假宣傳。其在公司網(wǎng)站首頁(yè)、微信公眾號(hào)“服務(wù)中心”欄目自稱為“國(guó)內(nèi)規(guī)模最大、投資效益最高的一家投資咨詢機(jī)構(gòu)”，該宣傳內(nèi)容缺乏事實(shí)根據(jù)。上海森洋業(yè)務(wù)員通過微信、QQ等網(wǎng)絡(luò)聊天工具，散布虛假的股票交易截圖、盈利信息、聊天記錄，或者業(yè)務(wù)員冒充會(huì)員身份與客戶聊天，進(jìn)行虛假宣傳，夸大公司實(shí)力。
業(yè)務(wù)員還對(duì)外宣稱，客戶服務(wù)版本級(jí)別越高，推薦的分析師就越專業(yè)，以此吸引客戶提高服務(wù)版本等級(jí)，繳納更多會(huì)員費(fèi)。但實(shí)際上存在安排客服人員冒充分析師、隨機(jī)分配分析師而非按照服務(wù)收費(fèi)等級(jí)分配分析師等行為。
除此之外，上海森洋業(yè)務(wù)員在營(yíng)銷過程中對(duì)投資人說(shuō)類似于“預(yù)期收益不低于X%”“肯定能掙錢”等話語(yǔ)。在上海森洋的話術(shù)資料中大量存在承諾收益的內(nèi)容，如:問“和你們公司合作就能賺錢嗎?”答“那肯定是沒問題……我們做到一個(gè)大賺小賠，到最后都是賺錢的就行了……”。又如:問“如果我虧了怎么辦?”答“那是不可能的事，現(xiàn)在是行情這么好，你做都能賺錢，那我們機(jī)構(gòu)做還能虧本嗎?我們幫助你賺錢的能力絕對(duì)具備。”問“那萬(wàn)一還是虧了怎么辦?”答“……只要能夠充分發(fā)揮我們公司專業(yè)的優(yōu)勢(shì)，嚴(yán)格按照我們公司的操作體系去選股操作，就一定能夠避免這個(gè)萬(wàn)一。”再如:“一個(gè)月下來(lái)獲利10%-15%是絕對(duì)沒有問題的”“如果我們老師明天上午帶你操作布局，到下午至少4到5個(gè)點(diǎn)可以讓你看到，三天內(nèi)做個(gè)10%一點(diǎn)問題都沒有。”“森洋的歷史，森洋的口碑，金老師的實(shí)力都可以保證我們一定可以幫你賺到錢。其實(shí)你沒有什么好擔(dān)心的。”
證監(jiān)會(huì)指出，上海森洋的上述違法行為嚴(yán)重破壞行業(yè)規(guī)則、擾亂市場(chǎng)秩序，致使廣大投資者遭受巨大經(jīng)濟(jì)損失，社會(huì)影響特別惡劣，相關(guān)人員已構(gòu)成詐騙罪，依法承擔(dān)刑事責(zé)任。
最終證監(jiān)會(huì)決定對(duì)上海森洋投資咨詢有限公司撤銷證券服務(wù)業(yè)務(wù)許可。
監(jiān)管嚴(yán)厲打擊?去年三張罰單指向投資咨詢違法違規(guī)行為
根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》)的規(guī)定，證券、期貨投資咨詢，是指從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T以下列形式為證券、期貨投資人或者客戶提供證券、期貨投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)。其中包括：接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)；舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等。
《暫行辦法》規(guī)定，證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，不得以虛假信息、市場(chǎng)傳言或者內(nèi)幕信息為依據(jù)向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測(cè)或建議；不得向投資人承諾證券、期貨投資收益。
證監(jiān)會(huì)始終從嚴(yán)打擊投資咨詢領(lǐng)域違法行為。2021年，北京首證投資顧問有限公司、北京中方信富投資管理咨詢有限公司、上海證券通投資資訊科技有限公司均因投資咨詢業(yè)務(wù)違規(guī)遭到證監(jiān)會(huì)處罰，其中北京首證被罰款90萬(wàn)元，另兩家分別被罰款60萬(wàn)元。
3月21日，北京證監(jiān)局對(duì)和訊信息科技有限公司采取責(zé)令改正監(jiān)管措施。和訊信息在開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)過程中存在違規(guī)行為，包括：證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為不規(guī)范，存在對(duì)過往業(yè)績(jī)進(jìn)行誤導(dǎo)性的營(yíng)銷宣傳；對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣環(huán)節(jié)留痕管理不到位。
證監(jiān)會(huì)表示，下一步，將堅(jiān)決貫徹落實(shí)中辦、國(guó)辦印發(fā)的《關(guān)于依法從嚴(yán)打擊證券違法活動(dòng)的意見》，堅(jiān)持“零容忍”工作方針，立足防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)和保護(hù)投資者合法權(quán)益，嚴(yán)厲打擊證券投資咨詢機(jī)構(gòu)各類違法違規(guī)行為，維護(hù)市場(chǎng)公開公平公正的秩序，著力構(gòu)建行政、刑事、民事的全方位立體式追責(zé)體系，塑造良好市場(chǎng)生態(tài)。
新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者?顧志娟
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